La majorité des outils de simulation patrimoniale utilisés aujourd’hui en cabinet ou en banque privée sont obsolètes et peu ergonomiques. Formulaires figés, interfaces complexes, manque de scénarisation en temps réel… Ils exigent de longues saisies avant de produire le moindre résultat exploitable.

Le résultat ? Un processus lourd, chronophage, qui freine le conseiller comme le client et nuit à la qualité perçue du conseil.

L’intelligence artificielle représente une opportunité unique de repenser cette expérience. Mais les outils généralistes, comme ChatGPT, ne comprennent pas la logique patrimoniale, les spécificités réglementaires ou les attentes du conseil personnalisé.
Leur discours est flou, non contextualisé, sans engagement possible.

Apana adopte une approche radicalement différente.
Nous mobilisons la puissance des LLMs en les entraînant spécifiquement sur les logiques du conseil financier : stratégie d’investissement, fiscalité, retraite, succession…
Notre IA ne remplace pas l’expertise humaine, elle l’augmente.

Cam, notre agent, modélise en temps réel, simule des trajectoires personnalisées, et structure des recommandations adaptées à chaque profil client.

Notre ambition : permettre aux professionnels de la finance de délivrer un conseil plus clair, plus rapide, plus engageant.