Enregistrer un rendez-vous, le retranscrire et générer un résumé est désormais accessible avec de nombreux outils.
Pour un CGP, le besoin va beaucoup plus loin.
Un bon copilote doit comprendre le vocabulaire patrimonial, identifier les informations importantes, structurer les données du client et faciliter leur réutilisation dans le CRM, la conformité et le conseil.
En 2026, deux familles d'outils se distinguent :
les copilotes généralistes comme Fireflies et Fathom
les copilotes spécialisés pour la gestion de patrimoine comme Figen AI et Apana
Copilote généraliste ou spécialisé ?
Les copilotes généralistes
Fireflies et Fathom sont conçus pour couvrir de nombreux métiers.
Ils enregistrent les réunions, produisent des transcriptions, génèrent des résumés et identifient les prochaines actions. Ils peuvent également envoyer un compte rendu dans un CRM ou un outil collaboratif.
Ces solutions sont simples à déployer et efficaces pour automatiser la prise de notes.
Leur limite vient de leur approche généraliste.
Elles peuvent retranscrire une discussion sur un PER, une SCPI, une clause bénéficiaire ou une cession immobilière, sans nécessairement transformer ces éléments en données structurées dans le dossier patrimonial.
Le conseiller obtient donc principalement un résumé textuel qu'il doit encore qualifier, vérifier et parfois ressaisir.
Les copilotes spécialisés pour les CGP
Figen AI et Apana ont été conçus pour comprendre les échanges propres à la gestion de patrimoine.
Ils reconnaissent le vocabulaire métier et cherchent à identifier les actifs, les objectifs, les changements de situation et les prochaines actions.
Figen AI adapte ses livrables selon le type de rendez-vous et peut proposer la création ou la mise à jour d'une fiche client dans les CRM compatibles.
Apana va plus loin dans la structuration de l'inventaire patrimonial.
Apana Copilot analyse nativement les rendez-vous, mais aussi les documents, les e-mails et les pièces jointes. L'analyse documentaire est directement incluse dans Copilot.
À partir de ces différentes sources, Copilot peut extraire près de 200 champs spécifiques au patrimoine du client, parmi lesquels :
la situation familiale
les revenus et les charges
les biens immobiliers
les assurances-vie, PER, PEA et comptes-titres
les SCPI et autres placements
les crédits
les objectifs patrimoniaux
les horizons de placement
le profil de risque
les éléments KYC et LCB-FT
Cette granularité permet de reconstituer un inventaire patrimonial beaucoup plus complet qu'un simple compte rendu de rendez-vous.
Copilot est également connecté aux assistants IA compatibles. Le conseiller peut ainsi interroger directement ses rendez-vous, ses documents et ses dossiers clients en langage naturel pour préparer une réunion, retrouver une information ou lancer une analyse patrimoniale.
Comparatif des copilotes de rendez-vous pour CGP
Les notes ci-dessous évaluent l'adaptation de chaque solution au métier de CGP, et non leur qualité générale pour l'ensemble des entreprises.
Solution | Points forts | Limites pour un CGP | Note |
|---|---|---|---|
Fireflies | Large couverture des outils de visioconférence, transcription multilingue, résumés, recherche conversationnelle et nombreuses intégrations | Compréhension généraliste. Les informations patrimoniales restent principalement dans une transcription ou un résumé à retraiter | ★★★☆☆ |
Fathom | Outil simple, résumés structurés, actions à mener, e-mails de suivi et synchronisation avec plusieurs CRM | La structuration reste générique et ne correspond pas directement aux champs d'un dossier patrimonial | ★★★☆☆ |
Figen AI | Copilote conçu pour les professionnels du patrimoine, vocabulaire métier, rendez-vous présentiels et en visioconférence, suggestions de mise à jour client | L'exploitation des données dépend du CRM utilisé et des intégrations disponibles | ★★★★☆ |
Apana | Analyse incluse des rendez-vous, documents, e-mails et pièces jointes. Extraction de près de 200 champs patrimoniaux, mise à jour du CRM et connexion aux assistants IA pour interroger les dossiers et lancer des analyses directement | Sa pleine valeur apparaît lorsque les données extraites sont réutilisées dans le CRM, le conseil et la conformité | ★★★★★ |
Notre méthodologie Ce comparatif a été réalisé en juillet 2026 à partir des informations publiques des éditeurs et de nos propres tests des outils cités. Apana édite l'une des solutions présentées : les notes reflètent notre lecture de l'adaptation de chaque outil au métier de CGP, pas leur qualité générale pour l'ensemble des entreprises.
Comment choisir son copilote de rendez-vous ?
Vérifier les formats pris en charge
L'outil doit fonctionner avec vos pratiques réelles :
rendez-vous présentiels
Google Meet
Microsoft Teams
Zoom
fichiers audio déjà enregistrés
Un outil adapté uniquement à la visioconférence couvrira difficilement l'ensemble des rendez-vous d'un cabinet.
Tester la compréhension du vocabulaire métier
La qualité de la transcription ne suffit pas.
Le copilote doit comprendre les termes utilisés quotidiennement par les CGP : démembrement, clause bénéficiaire, PER, SCPI, Dutreil, LMNP, assurance-vie ou profil de risque.
Un bon test consiste à enregistrer un véritable échange patrimonial et à vérifier ce que l'outil en retient.
Distinguer résumé et donnée structurée
Un résumé indique ce qui a été dit.
Une donnée structurée précise qu'un client détient une assurance-vie de 150 000 euros, a vendu un appartement, dispose d'une nouvelle liquidité et souhaite préparer sa retraite à douze ans.
Cette différence détermine la quantité de travail qui reste au conseiller après le rendez-vous.
Vérifier le niveau d'intégration au CRM
Certaines solutions déposent simplement le compte rendu dans une note.
D'autres sont capables de proposer la création ou la modification des champs du dossier client, de générer des tâches et d'identifier les justificatifs manquants.
Il faut donc vérifier précisément ce que l'éditeur entend par « intégration CRM ».
Prendre en compte les documents
Une part importante des informations patrimoniales se trouve en dehors des rendez-vous :
relevés de contrats
avis d'imposition
déclarations fiscales
tableaux d'amortissement
statuts de société
e-mails
pièces jointes
Un copilote limité à la réunion ne couvre qu'une partie de la collecte client.
Vérifier la connexion aux assistants IA
Les données extraites doivent pouvoir être utilisées après le rendez-vous.
La connexion aux assistants IA permet au conseiller d'interroger directement ses dossiers, de préparer une réunion, de retrouver une information ou de lancer une première analyse sans reconstruire manuellement le contexte du client.
Contrôler la protection des données
Le cabinet doit vérifier :
les conditions d'enregistrement
l'information et le consentement du client
la localisation des données
la durée de conservation des fichiers audio
les sous-traitants utilisés
les possibilités de suppression
les conditions d'utilisation des données par les modèles d'intelligence artificielle
Notre recommandation
Pour un CGP, nous recommandons clairement de privilégier un copilote spécialisé plutôt qu'un outil généraliste.
Fireflies et Fathom automatisent efficacement la transcription et le compte rendu. Ils laissent toutefois au conseiller une part importante du travail de qualification, de structuration et de ressaisie.
Un copilote métier comprend le vocabulaire patrimonial et transforme les échanges en données réellement exploitables.
Figen AI constitue une option pertinente pour ajouter un assistant métier à un CRM existant.
Apana Copilot adopte une approche plus large. Il traite dans un même outil les rendez-vous, les documents, les e-mails et les pièces jointes, puis extrait près de 200 champs spécifiques à l'inventaire patrimonial.
Les informations peuvent ensuite alimenter le CRM, la conformité et les analyses patrimoniales. Elles sont également accessibles depuis les assistants IA connectés pour préparer les prochains rendez-vous ou lancer directement une analyse.
Pour un cabinet qui souhaite réellement réduire la ressaisie et exploiter la donnée client après chaque interaction, un copilote spécialisé capable de structurer finement l'inventaire patrimonial constitue donc le choix le plus cohérent.
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