Un bon CRM ne sert pas à "ranger des contacts". Pour un cabinet de gestion de patrimoine, il doit piloter la relation dans la durée : suivi des opportunités, relances au bon moment, vision patrimoniale complète du client.
CRM généraliste vs CRM patrimonial
Un CRM généraliste gère des contacts, des tâches et un pipeline commercial. Un CRM patrimonial y ajoute ce qui compte spécifiquement pour un CGP : fiche patrimoniale du client (actifs, passifs, objectifs, profil de risque), historique des recommandations, échéances de revue réglementaire, et lien direct avec la conformité et l'analyse.
Les critères qui comptent
La fiche client. Va-t-elle au-delà des coordonnées pour intégrer la situation patrimoniale réelle ?
Le pipeline commercial et le scoring des opportunités, adaptés au cycle long du conseil patrimonial.
Les automatisations de relance : échéances de revue annuelle, alertes réglementaires.
L'intégration avec la conformité et l'analyse, pour éviter que le CRM ne devienne un silo de plus.
Comparatif des solutions
Solution | Ce qui la distingue | Continuité avec conformité et analyse | Avis Apana ★ | Point de vigilance |
|---|---|---|---|---|
Apana (Officer) | CRM hérité du rachat de Capital Explorer, pensé pour le patrimoine dès l'origine. Partage le même dossier client que Copilot (rendez-vous) et Advisor (analyse) | Un seul dossier, du premier échange à la restitution | ★★★★☆ | Migrer suppose souvent de basculer aussi conformité et agrégation, puisque les trois vivent dans Officer |
Wizio | CRM patrimonial spécialisé, plus de 1000 cabinets équipés, société familiale autofinancée | Bonne, conformité et agrégation natives | ★★★★☆ | Positionnement plus CRM classique que copilotage IA en direct |
Wealthcome | Module WealthPro pour le pilotage global, au sein d'une suite modulaire à 4 briques | Bonne, entre les modules WealthPro/WealthConnect | ★★★★☆ | Solution encore jeune (fondée en 2022), en forte phase de croissance |
Harvest (O2S) | CRM historique, large base installée, éprouvé sur la durée | Fonctionnalités conformité et agrégation disponibles, sans IA en direct | ★★★☆☆ | A été victime en 2025 d'une cyberattaque avec fuite de données clients |
Notre méthodologie Ce comparatif a été établi en juillet 2026 à partir des informations publiques des éditeurs et de notre connaissance du marché des CRM patrimoniaux. Apana édite l'une des solutions présentées : les appréciations reflètent notre lecture, pas un audit indépendant.
Comment choisir selon votre situation
Si vous voulez un CRM qui partage le même dossier que le rendez-vous et l'analyse, c'est le positionnement d'Apana.
Si vous cherchez un CRM patrimonial déjà très largement adopté, Wizio est une option à évaluer.
Si vous voulez un CRM au sein d'une suite modulaire plus large, Wealthcome mérite d'être considéré.
Si la stabilité et l'ancienneté priment, Harvest reste une option établie, à condition d'accepter le point de vigilance sécurité évoqué plus haut.
FAQ
Peut-on utiliser un CRM généraliste, non spécialisé patrimoine, pour un cabinet CGP ? Techniquement oui, mais il faudra reconstruire manuellement la fiche patrimoniale, les échéances réglementaires et les liens avec la conformité.
Un CRM patrimonial remplace-t-il un outil de conformité ? Pas nécessairement à lui seul, mais les meilleures solutions relient les deux pour éviter une double saisie.
Combien de temps prend la migration vers un nouveau CRM ? Le volume de dossiers et la qualité des données existantes sont les deux facteurs déterminants.
Envie de voir comment le CRM d'Apana s'articule avec le rendez-vous et l'analyse patrimoniale ?