Un seul document manquant ou obsolète suffit à suspendre votre flux de travail avant sa signature ou sa validation.
APANA OFFICER
Le CRM des conseillers patrimoniaux
Apana Officer réunit en un seul espace de travail le CRM patrimonial, l'agrégation de données, la conformité et la signature électronique, propulsant ainsi la réussite des cabinets de gestion de patrimoine.
Enregistrement CRM
ClientJean Martin
FoyerMarié, 2 enfants
Profil de risqueModéré
Actifs financiers2,1 M EUR
LE PROBLÈME
Les dossiers clients sont dispersés. L’exécution reste manuelle.
Le suivi client, la centralisation des données, la conformité, la gestion des documents et l'obtention des signatures sont trop souvent cloisonnés dans des outils distincts. Vos équipes consacrent ainsi une énergie précieuse à reconstituer l'historique plutôt qu'à propulser les dossiers de vos clients vers la réussite.
Aujourd'hui encore, les équipes jonglent constamment entre CRM, outils d'agrégation, documents et solutions de signature pour savoir où en sont leurs dossiers.
Les conseillers et les équipes opérationnelles consacrent encore trop de temps à reconstituer les statuts, les preuves et les prochaines étapes.
TROIS BLOCS OPÉRATIONNELS
Officer réunit CRM, agrégation et conformité.
Un espace de travail unique pour piloter la relation client, consolider les données patrimoniales et sécuriser chaque étape réglementaire.
CRM Gestion de Patrimoine
Centralisez les relations clients, les foyers, les opportunités, les tâches, les documents et l'historique.
Relation connectéeAgrégation
Unifiez vos contrats, actifs, allocations, mouvements et plateformes partenaires.
Actifs consolidésConformité et signature électronique
Générez, suivez, signez et archivez vos documents réglementaires en toute simplicité.
Dossier conforme et prêt pour auditCRM PATRIMOINE
Un CRM pensé pour le patrimoine
Officer centralise le profil client, le foyer, les opportunités, les tâches, les documents, le portail client et l'historique des interactions. Chaque action reste ainsi rattachée au bon dossier.
- Profil client et bilan patrimonial
- Tâches et rappels
- Opportunités
- Documents clients
Jean MartinProfil client et suivi
SuiviValeur
Prochain tâcheRevue de portfolio
OpportunitéArbitrage assurance vie
Conformité4/5 étapes complétées
Agrégation12 contrats agrégés
AGRÉGATION
Une vue agrégée de vos contrats, actifs et mouvements.
Officer centralise les contrats, les comptes, les allocations, les mouvements et les plateformes connectées pour offrir aux conseillers une vision patrimoniale claire et immédiatement exploitable.
Plus de 40 plateformes connectées5 milliards d'euros d'actifs agrégés
- Agrégation des contrats
- Actifs consolidés
- Mouvements récents
Martin J. Vue PatrimoineContrats agrégés et performance
A vérifierCapital total780 k €
Performance sur 12 mois+8,4 %
Prochaine vérificationAllocation à optimiser
FournisseurContratTypeValeurPerf.
Swiss LifeCap sur 2032 : Inspirer votre avenir
Assurance vie245 K EUR+6,2 %AXAPerspective d'allocations
Assurance vie180 000 EUR+4,8 %GeneraliHorizon Patrimoine
Capitalisation132 k€+9,4 %BNP ParibasCroissance PEA Europe
Plan d'Épargne en Actions91K EUR-1,2 %Total
780 k €+8,4 %Allocation à optimiser d'ici notre prochaine réunion
CONFORMITÉ ET SIGNATURE ÉLECTRONIQUE
Chaque étape réglementaire est générée, suivie, signée en toute conformité
L'agent gère les documents réglementaires, les contrôles, les pièces manquantes, la signature électronique et l'adéquation. Le conseiller garde le contrôle total tandis que le dossier client reste parfaitement traçable.
- Documents réglementaires
- Vérifications KYC et AML
- Signature électronique
- Adéquation
Martin J. ConformitéStatus clients et suivi des signatures
Fichiers client
ClientIntégrationEngagementKYCAdéquation
Martin J.
Claire D.
Hugo B.
Signatures électroniques
Rapport d'adéquation · Martin J.Envoyé à 09:31 · en attente de signature
En cours de réalisationLettre de mission · Claire D.Signé à 10:12 · Archivé dans le CRM
ComplétéSCÉNARIOS
Officer s’adapte à chaque dossier client.
Le CRM s'adapte à chaque cas d'usage. Qu'il s'agisse d'ouvrir le dossier d'un nouveau client, de préparer un bilan annuel ou de réaliser un arbitrage, Officer structure votre flux de travail et garantit la parfaite traçabilité de vos actions.
Scénario choisi
Intégration de nos nouveaux clients
Concevez le dossier client, rassemblez les pièces requises, validez le profil et transmettez les premiers documents pour signature.
Temps total< 20 min
Peut être accéléré grâce à Copilot pour la capture de documents.+ Copilot
POSEZ DES QUESTIONS SUR LE DOSSIER CLIENT
Retrouvez le bon profil en quelques secondes.
Grâce à Officer, qui maintient connectés le CRM, l'agrégation de données et le contexte de conformité, les conseillers accèdent instantanément aux faits précis, aux changements de statut et aux prochaines étapes, le tout sans jamais changer d'outil.
Officer
Envoyez le compte-rendu de la réunionTo do
Rédiger la note de synthèseEn cours de réalisation
Suivi des documents manquantsPlanifier
Exemples de prompts
Plus besoin de recréer manuellement vos fichiers. Finies les pertes d'informations entre votre CRM, l'agrégation de données et la conformité.
UN COEUR OPÉRATIONNEL ÉPROUVÉ
Un socle éprouvé, prêt pour l’IA.
Officer est conçu sur la base de Capital Explorer : 29 ans d'expertise en gestion de patrimoine, des intégrations de niveau professionnel, une infrastructure d'agrégation et des flux de conformité éprouvés sur de réels dossiers clients.
Il ne s’agit pas d’un CRM générique agrémenté d’IA. C’est le cœur opérationnel stable et puissant de la suite Apana.
CONFIANCE & CONFORMITÉ
Conçu pour les exigences du conseil réglementé.
Conçu pour les données clients sensibles, les processus réglementés de conseil et les flux opérationnels qui restent auditables dans le temps.
Données hébergées dans l’UE
Une infrastructure et des processus conçus pour les cabinets de gestion de patrimoine gérant des informations clients hautement confidentielles.
Flux de travail prêts pour le RGPD
Des flux opérationnels conçus pour un traitement rigoureux, une révision minutieuse et un suivi optimal des données.
Registres des consentements et signatures
Les interactions clients, les approbations et les signatures restent associées en toute transparence à votre dossier opérationnel.
Preuves issues de sources fiables
Les informations clés et les documents requis restent ainsi parfaitement associés au dossier client d'origine.
Historique auditable
L'historique des statuts, des documents et des actions reste entièrement traçable dans le temps, garantissant une transparence absolue.
Modèle de couche personnalisable pour inspirer vos projets
La couche d'intelligence artificielle est capable de s'adapter aux exigences de sécurité, de révision et opérationnelles propres à chaque entreprise.
Suite APANA
Officer finalise le workflow Apana.
Copilot crée le contexte structuré. L'Advisor le transforme en conseil. L'Officer convertit ce conseil en un dossier client conforme, signé et suivi.
Capturez avec précision vos conversations, documents et données clients.
Transforme des faits structurés en recommandations étayées et inspirantes.
Assure l'exécution du CRM, de la conformité, des signatures et du suivi d'activité.
Un seul pipeline. Pas de ressaisie. Aucun contexte perdu.