Pourquoi Apana ?

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Notre roadmap

Notre roadmap produit repose sur 5 piliers stratégiques qui incarnent la vision d’Apana : performance de simulation, intégration dans les workflows, recommandations actionnables, pilotage par la donnée et partenariats écosystémiques. Voici ce que nous construisons aujourd’hui.

1. Renforcer le moteur de simulation
2. Intégration dans les flux de travail du quotidien
3. De la simulation au conseil
4. Dashboard administrateur & analytics
5. Partenariats stratégiques

Pourquoi cette roadmap ?

Pour offrir une vision claire de la stratégie qui guide Apana et du rôle central de Cam dans cette trajectoire. Cette feuille de route va bien au-delà d’une simple liste de fonctionnalités : elle définit une stratégie produit pensée pour créer de la valeur sur le long terme, favoriser l’adoption sur le terrain et façonner l’avenir du conseil patrimonial augmenté.

"Apana aspire à devenir le nouveau standard du conseil patrimonial augmenté. Pour que Cam réponde à cette ambition, il doit raisonner comme un conseiller et s’intégrer naturellement dans le quotidien des professionnels. Cette feuille de route repose sur trois piliers fondamentaux : la fiabilité technique, l’adoption terrain et la création de valeur concrète."

Robin Monjo - Co-founder & CTO

Nos 5 Piliers

1. Renforcer le moteur de simulation

Objectif : Offrir une intelligence en matière de planification de la richesse qui soit crédible, robuste et en constante évolution.


Capacités de l'agent

Planification patrimoniale

Projetez la trajectoire de votre valeur nette au fil des années

Immobilier

Simulez vos investissements immobiliers, emprunts et modalités de remboursement

Retraite

Simulez votre stratégie de retraite selon votre situation

Assurance Vie

Simulez vos besoins en assurance et en stratégie de prévoyance

Optimisation fiscale

Optimisez vos versements, vos revenus et votre fiscalité à long terme.

Plus à venir

Moteur de recommandations déterministes

Nous prévoyons de renforcer la fiabilité de Cam en introduisant une logique déterministe pour les recommandations clés. Cela permettra d’obtenir des résultats cohérents pour des cas identiques. Une couche probabiliste restera active pour explorer des scénarios alternatifs et préserver un bon équilibre entre confiance et flexibilité.

Architecture multi-modèles IA

Nous avons pour ambition de mettre en place une architecture IA modulaire, intégrant plusieurs modèles (ChatGPT, Gemini, Mistral…) selon les cas d’usage. À plus long terme, nous prévoyons de développer un modèle propriétaire Apana, fine-tuné sur des données métier, afin de gagner en autonomie et en précision.

Mises à jour réglementaires en continu

Nous développons un système de veille automatisée pour maintenir Cam à jour face aux évolutions fiscales et sociales. Objectif : enrichir le moteur chaque mois pour que les simulations reflètent toujours les dernières règles, barèmes et réformes, sans intervention manuelle.

2. Intégration dans les flux de travail du quotidien

Objectif : Rendre Cam invisible, mais indispensable, totalement intégré dans l'ensemble d'outils du conseiller.

Exports professionnels

Nous prévoyons de permettre la génération de rapports PDF prêts à être partagés avec les clients, ainsi que l’export structuré des données vers les outils CRM, back-office et ERP. L’objectif est de rendre les livrables de Cam immédiatement exploitables dans les workflows existants.

Interfaces personnalisées & connecteurs

Nous développons des formulaires configurables et des parcours d’onboarding adaptés à chaque typologie de client. Des intégrations natives avec des outils comme Salesforce, Plezi ou Axonaut permettront une synchronisation des données en temps réel et une adoption plus fluide.

Personnalité de l’agent & marque blanche

Les utilisateurs pourront bientôt personnaliser le ton, le vocabulaire et le niveau de technicité de Cam. Des options de déploiement en marque blanche seront également proposées pour une intégration complète dans l’univers de marque des cabinets, jusqu’au langage, au style et au nom de domaine.

3. De la Simulation au Conseil

Objectif : Transformer les diagnostics en recommandations exploitables.

Moteur de recommandation de produit

Nous prévoyons de créer un module qui suggère des produits financiers en accord avec les besoins de l’utilisateur, tels que des assurances, de l'immobilier, ou des portefeuilles gérés. Cette fonctionnalité aidera à transformer les simulations en conseils concrets.

Interfaces & Connecteurs sur mesure

Nous travaillons sur des intégrations avec des distributeurs comme Linxea, Nortia, et Carac. Les utilisateurs pourront poursuivre leur parcours à travers des formulaires pré-remplis et des redirections fluides vers les plateformes partenaires.

Personnalité de l'agent & Marque blanche

Un outil d’évaluation est en cours de développement pour analyser les portefeuilles en fonction du risque, du rendement et de la liquidité. Il permettra des comparaisons significatives avec des recommandations personnalisées basées sur les objectifs et le profil financier de l'utilisateur.

4. Dashboard administrateur & analytics

Objectif : Donner aux équipes les moyens de suivre, apprendre et évoluer intelligemment.

Suivi des usages & indicateurs de performance

Nous développons un tableau de bord pour offrir aux administrateurs et managers une visibilité claire sur l’utilisation de Cam au sein des équipes. Ces données permettront d’optimiser l’adoption, de suivre le retour sur investissement et d’améliorer en continu l’expérience utilisateur.

  • Volume de conversations et de messages

  • Nombre de leads générés

  • Taux de complétion des simulations

  • Répartition par conseiller, agence ou canal

  • Cartographie des questions les plus fréquentes

  • …

5. Partenariats Stratégiques

Objectif : Croître plus rapidement en intégrant plutôt qu'en reconstruisant.

Partenariats Stratégiques et Expansion de l'Écosystème

Pour accélérer l'adoption sans réinventer la roue, nous prévoyons de créer des partenariats solides à travers l'industrie. Ces alliances aideront à étendre la distribution, renforcer les intégrations et accroître la portée de Cam.

  • Partenariats avec des agences et des créateurs de sites (par exemple Actusite)

  • Distribution en marque blanche via des réseaux CGP, assureurs, banques privées

  • Intégrations croisées avec les outils de l'industrie

Partenariats Stratégiques & Expansion de l'Écosystème

Pour accélérer l'adoption sans réinventer la roue, nous prévoyons de construire des partenariats solides à travers l'industrie. Ces alliances aideront à étendre la distribution, renforcer les intégrations et élargir la portée de Cam.

  • Partenariats avec des agences & des créateurs de sites (par exemple, Actusite)

  • Distribution en marque blanche via des réseaux CGP, assureurs, banques privées

  • Intégrations croisées avec des outils de l'industrie

Partenariats stratégiques & expansion de l’écosystème

Pour accélérer l’adoption sans tout reconstruire, nous prévoyons de nouer des partenariats solides avec des acteurs clés du secteur. Ces alliances permettront d’élargir la distribution, de renforcer les intégrations et d’étendre la portée de Cam.

  • Partenariats avec des agences et créateurs de sites (ex. Actusite)

  • Distribution en marque blanche via réseaux de CGP, assureurs, banques privées

  • Intégrations croisées avec les outils métier du secteur